| 基金全称 | 鑫元优享30天持有期债券型证券投资基金 | 基金简称 | 鑫元优享30天持有债券A |
| 基金代码 | 023703（前端） | 基金类型 | 债券型-长债 |
| 发行日期 | 2025年05月16日 | 成立日期 | 2025年06月03日 |
| 成立规模 | 14.401亿份 | 资产规模 | 11.00亿份（截止至：2025年06月03日） |
| 基金管理人 | 鑫元基金 | 基金托管人 | 农业银行 |
| 管理费率 | 0.20%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 0.30%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.30%（前端）富途牛牛优惠费率：0.03%（前端） | 最高赎回费率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
鑫元优享30天持有债券A(023703) - 基金经理
 | |
| 姓名 | 颜昕 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-06-03 |
颜昕女士:中国国籍,学历:工商管理硕士研究生。相关业务资格:证券投资基金从业资格。历任南京银行股份有限公司金融市场部、金融同业部债券交易员。2013年9月加入鑫元基金,历任交易员、交易室主管、基金经理助理,现任基金经理。曾任鑫元稳利债券型证券投资基金、鑫元兴利定期开放债券型发起式证券投资基金、鑫元招利债券型证券投资基金基金经理。现任鑫元聚利债券型证券投资基金、鑫元裕利债券型证券投资基金、鑫元合利定期开放债券型发起式证券投资基金、鑫元金融债3个月定期开放债券型证券投资基金、鑫元臻利债券型证券投资基金、鑫元锦利一年定期开放债券型发起式证券投资基金、鑫元启丰债券型证券投资基金的基金经理的基金经理。2025年02月18日起任鑫元常利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2025年6月19日起任鑫元中债3-5年国开行债券指数证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 007092 | 鑫元中债3-5年国开行债券指数A | 指数型-固收 | 2025-06-19 | 至今 | 14天 | 0.10% |
| 024612 | 鑫元裕利D | 债券型-长债 | 2025-06-19 | 至今 | 14天 | -0.30% |
| 007093 | 鑫元中债3-5年国开行债券指数C | 指数型-固收 | 2025-06-19 | 至今 | 14天 | 0.10% |
| 023533 | 鑫元中债3-5年国开行债券指数D | 指数型-固收 | 2025-06-19 | 至今 | 14天 | 0.06% |
| 023703 | 鑫元优享30天持有债券A | 债券型-长债 | 2025-06-03 | 至今 | 30天 | 0.12% |
| 023704 | 鑫元优享30天持有债券C | 债券型-长债 | 2025-06-03 | 至今 | 30天 | 0.11% |
| 005779 | 鑫元常利定开债 | 债券型-长债 | 2025-02-18 | 至今 | 135天 | 0.58% |
| 022408 | 鑫元睿鑫添益债券A | 债券型-混合二级 | 2024-11-21 | 至今 | 224天 | 2.21% |
| 022409 | 鑫元睿鑫添益债券C | 债券型-混合二级 | 2024-11-21 | 至今 | 224天 | 1.93% |
| 021713 | 鑫元招利D | 债券型-长债 | 2024-06-19 | 2024-06-28 | 9天 | 0.18% |
| 021449 | 鑫元启丰债券 | 债券型-长债 | 2024-06-06 | 至今 | 1年又27天 | 4.49% |
| 020123 | 鑫元臻利D | 债券型-长债 | 2023-11-22 | 至今 | 1年又224天 | 2.39% |
| 008806 | 鑫元锦利一年定开债 | 债券型-长债 | 2022-09-30 | 2025-06-19 | 2年又263天 | 7.04% |
| 006632 | 鑫元臻利C | 债券型-长债 | 2022-09-30 | 至今 | 2年又277天 | 6.48% |
| 006631 | 鑫元臻利A | 债券型-长债 | 2022-09-30 | 至今 | 2年又277天 | 7.71% |
| 000655 | 鑫元稳利债券 | 债券型-长债 | 2022-06-28 | 2024-06-28 | 2年又1天 | 6.90% |
| 013115 | 鑫元金融债3个月定开 | 债券型-长债 | 2021-09-15 | 至今 | 3年又292天 | 14.28% |
| 007324 | 鑫元中债1-3年国开行债券指数A | 指数型-固收 | 2021-04-27 | 2022-09-30 | 1年又156天 | 5.30% |
| 007093 | 鑫元中债3-5年国开行债券指数C | 指数型-固收 | 2021-04-27 | 2022-09-30 | 1年又156天 | 6.85% |
| 007092 | 鑫元中债3-5年国开行债券指数A | 指数型-固收 | 2021-04-27 | 2022-09-30 | 1年又156天 | 7.05% |
| 007325 | 鑫元中债1-3年国开行债券指数C | 指数型-固收 | 2021-04-27 | 2022-09-30 | 1年又156天 | 5.15% |
| 007050 | 鑫元恒利三个月定开债 | 债券型-长债 | 2019-07-05 | 2020-08-12 | 1年又39天 | 3.65% |
| 005497 | 鑫元永利债券 | 债券型-长债 | 2019-05-09 | 2020-06-01 | 1年又24天 | 3.85% |
| 006754 | 鑫元悦利定开债发起式 | 债券型-长债 | 2019-04-30 | 2020-06-01 | 1年又33天 | 6.14% |
| 006993 | 鑫元承利三个月定开债 | 债券型-长债 | 2019-03-01 | 2020-04-20 | 1年又51天 | 7.37% |
| 006838 | 鑫元荣利三个月定开债 | 债券型-长债 | 2019-01-24 | 2020-04-20 | 1年又87天 | 6.74% |
| 000814 | 鑫元合享纯债C | 债券型-长债 | 2018-11-13 | 2019-01-21 | 69天 | 0.04% |
| 006142 | 鑫元淳利定期开放债券 | 债券型-长债 | 2018-07-11 | 2019-10-11 | 1年又92天 | 2.70% |
| 005780 | 鑫元增利定开债发起式 | 债券型-长债 | 2018-05-25 | 2019-10-29 | 1年又157天 | 11.09% |
| 005849 | 鑫元合利定开债发起式 | 债券型-长债 | 2018-04-19 | 至今 | 7年又77天 | 30.79% |
| 005779 | 鑫元常利定开债 | 债券型-长债 | 2018-03-22 | 2019-10-11 | 1年又203天 | 8.56% |
| 005446 | 鑫元广利定开债发起式 | 债券型-长债 | 2017-12-13 | 2019-10-15 | 1年又306天 | 12.65% |
| 004031 | 鑫元添利三个月定开债 | 债券型-混合一级 | 2017-03-17 | 2019-10-29 | 2年又226天 | 3.04% |
| 004459 | 鑫元瑞利定期开放债券 | 债券型-长债 | 2017-03-13 | 2020-11-25 | 3年又258天 | 13.61% |
| 000910 | 鑫元合丰纯债C | 债券型-长债 | 2016-12-27 | 2019-08-30 | 2年又246天 | 9.63% |
| 004059 | 鑫元招利A | 债券型-长债 | 2016-12-22 | 2024-06-28 | 7年又190天 | 30.51% |
| 003500 | 鑫元聚利债券 | 债券型-长债 | 2016-10-27 | 至今 | 8年又251天 | 33.62% |
| 003041 | 鑫元得利债券 | 债券型-长债 | 2016-08-17 | 2019-10-15 | 3年又59天 | 10.88% |
| 002915 | 鑫元裕利A | 债券型-长债 | 2016-07-13 | 至今 | 8年又357天 | 35.26% |
| 002633 | 鑫元双债增强债券C | 债券型-混合二级 | 2016-06-03 | 2019-10-22 | 3年又141天 | 6.88% |
| 002632 | 鑫元双债增强债券A | 债券型-混合二级 | 2016-06-03 | 2019-10-22 | 3年又141天 | 7.96% |
| 002442 | 鑫元汇利债券 | 债券型-长债 | 2016-03-09 | 2019-10-22 | 3年又227天 | 15.17% |
| 000909 | 鑫元合丰分级债券 | 债券型-长债 | 2016-03-02 | 2016-12-26 | 299天 | 1.57% |
| 000911 | 鑫元合丰纯债A | 债券型-长债 | 2016-03-02 | 2019-08-30 | 3年又181天 | 9.54% |
| 000815 | 鑫元合享纯债A | 债券型-长债 | 2016-03-02 | 2019-01-21 | 2年又325天 | 5.44% |
| 002265 | 鑫元兴利定期开放债 | 债券型-长债 | 2016-01-13 | 2024-06-28 | 8年又169天 | 34.02% |
| 000483 | 鑫元货币A | 货币型-普通货币 | 2015-07-15 | 2020-08-12 | 5年又30天 | 15.06% |
| 000484 | 鑫元货币B | 货币型-普通货币 | 2015-07-15 | 2020-08-12 | 5年又30天 | 16.47% |
| 001527 | 鑫元安鑫宝B | 货币型-普通货币 | 2015-06-26 | 2020-11-25 | 5年又154天 | 16.33% |
| 001526 | 鑫元安鑫宝A | 货币型-普通货币 | 2015-06-26 | 2020-11-25 | 5年又154天 | 11.80% |
 | |
| 姓名 | 黄轩 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-06-03 |
黄轩先生:中国,学历:管理学硕士研究生。相关业务资格:证券投资基金从业资格。从业经历:2010年6月至2011年6月担任上海大宗农产品市场经营管理有限公司市场管理部经理,2011年8月至2012年11月担任海通证券股份有限公司助理分析师,2012年12月至2016年12月担任中国农业银行股份有限公司高级交易员,2017年1月至2020年4月担任交银施罗德基金管理有限公司专户投资经理,2020年5月至2021年6月担任信银理财有限责任公司投资经理。自2021年7月起加入鑫元基金管理有限公司,现任基金经理。现任鑫元永利债券型证券投资基金、鑫元乾利债券型证券投资基金、鑫元悦享60天滚动持有中短债债券型证券投资基金、鑫元裕丰债券型证券投资基金、鑫元乐享90天持有期债券型证券投资基金的基金经理。曾任鑫元得利债券型证券投资基金基金经理。2024年06月28日担任鑫元浩鑫增强债券型证券投资基金基金经理。2024年8月13日担任鑫元中短债债券型证券投资基金基金经理。2024年9月27日鑫元璟丰债券型证券投资基金基金经理。曾任鑫元晟利一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 023703 | 鑫元优享30天持有债券A | 债券型-长债 | 2025-06-03 | 至今 | 30天 | 0.12% |
| 023704 | 鑫元优享30天持有债券C | 债券型-长债 | 2025-06-03 | 至今 | 30天 | 0.11% |
| 017180 | 鑫元璟丰债券 | 债券型-长债 | 2024-09-27 | 至今 | 279天 | 1.05% |
| 008864 | 鑫元中短债A | 债券型-中短债 | 2024-08-13 | 至今 | 324天 | 1.80% |
| 008865 | 鑫元中短债C | 债券型-中短债 | 2024-08-13 | 至今 | 324天 | 1.58% |
| 021163 | 鑫元中短债D | 债券型-中短债 | 2024-08-13 | 至今 | 324天 | 1.78% |
| 020813 | 鑫元佳享120天持有债券A | 债券型-混合一级 | 2024-07-23 | 至今 | 345天 | 2.88% |
| 020814 | 鑫元佳享120天持有债券C | 债券型-混合一级 | 2024-07-23 | 至今 | 345天 | 2.67% |
| 006631 | 鑫元臻利A | 债券型-长债 | 2024-07-08 | 2025-02-05 | 212天 | 1.95% |
| 006632 | 鑫元臻利C | 债券型-长债 | 2024-07-08 | 2025-02-05 | 212天 | 1.67% |
| 020123 | 鑫元臻利D | 债券型-长债 | 2024-07-08 | 2025-02-05 | 212天 | 1.74% |
| 018682 | 鑫元浩鑫增强债券A | 债券型-混合二级 | 2024-06-28 | 至今 | 1年又5天 | 3.03% |
| 018683 | 鑫元浩鑫增强债券C | 债券型-混合二级 | 2024-06-28 | 至今 | 1年又5天 | 2.64% |
| 018762 | 鑫元乐享90天持有债券C | 债券型-长债 | 2023-12-04 | 至今 | 1年又212天 | 5.26% |
| 018761 | 鑫元乐享90天持有债券A | 债券型-长债 | 2023-12-04 | 至今 | 1年又212天 | 5.58% |
| 015164 | 鑫元晟利一年定开债券发起式 | 债券型-长债 | 2022-07-20 | 2025-02-18 | 2年又214天 | 11.17% |
| 015910 | 鑫元裕丰债 | 债券型-长债 | 2022-07-13 | 至今 | 2年又356天 | 11.59% |
| 005497 | 鑫元永利债券 | 债券型-长债 | 2022-06-28 | 至今 | 3年又6天 | 8.49% |
| 014883 | 鑫元悦享60天滚动持有中短债C | 债券型-中短债 | 2022-04-19 | 至今 | 3年又76天 | 10.33% |
| 014882 | 鑫元悦享60天滚动持有中短债A | 债券型-中短债 | 2022-04-19 | 至今 | 3年又76天 | 11.03% |
| 003041 | 鑫元得利债券 | 债券型-长债 | 2021-11-10 | 2024-06-28 | 2年又231天 | 10.37% |
| 010459 | 鑫元乾利债券 | 债券型-长债 | 2021-08-16 | 至今 | 3年又322天 | 11.36% |
| 投资目标 | 在控制组合风险和保持较高流动性的前提下,本基金追求基金资产的稳健增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括债券(包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、中期票据、地方政府债、政府支持债券、政府支持机构债券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超短期融资券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括但不限于协议存款、定期存款及其他银行存款等)、同业存单、货币市场工具、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金不投资于股票,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 资产配置策略 本基金通过对宏观经济趋势、金融货币政策、供求因素、估值因素、市场行为因素等进行评估分析,对债券资产和货币资产等的预期收益进行动态跟踪,从而决定其配置比例。 国债期货投资策略 为有效控制债券投资的系统性风险,本基金将结合对宏观经济形势和证券趋势的判断,通过对债券市场进行定性和定量的分析,根据风险管理的原则,以套期保值为目的,适度运用国债期货来提高投资组合的运作效率。在国债期货投资过程中,本基金将首先对国债期货和现货基差、国债期货的流动性水平等指标进行跟踪监控,在追求基金资产安全的基础上,力求实现基金资产的中长期稳定增值。 债券投资组合策略 在债券组合的构建和调整上,本基金综合运用久期配置、期限结构配置、类属资产配置、套利策略等组合管理手段进行日常管理。 1、久期配置策略 久期配置是根据对宏观经济数据、金融市场运行特点等各方面因素的分析确定组合的整体久期,在遵循组合久期与运作周期的期限适当匹配的前提下,有效地控制整体资产风险。当预测利率上升时,适当缩短投资组合的目标久期,预测利率水平降低时,适当延长投资组合的目标久期。 2、期限结构配置策略 本基金在对宏观经济周期和货币政策分析下,对收益率曲线形态可能变化给予方向性的判断;同时根据收益率曲线的历史趋势、未来各期限的供给分布以及投资者的期限偏好,预测收益率期限结构的变化形态,从而确定合理的组合期限结构。通过采用集中策略、两端策略和梯形策略等,在长期、中期和短期债券间进行动态调整,从而达到预期收益最大化的目的。 3、类属资产配置策略 类属资产配置策略是指现金、不同类型固定收益品种之间的配置。在确定组合久期和期限结构分布的基础上,根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等确定各子类资产的配置权重,即确定债券、存款、回购以及现金等资产的比例。类属配置主要根据各部分的相对价值确定,增持相对低估、价格将上升的类属,减持相对高估、价格将下降的类属,从而获取较高的总回报。 4、套利策略 本基金将根据市场实际情况以组合现有债券为基础,积极运用各类套利方法对固定收益资产投资组合进行管理与调整,捕捉交易机会,以获取超额收益。 (1)回购套利 本基金将适时运用买断式回购、质押式回购等回购交易套利策略以增强静态组合的收益率,比如运用回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行相对低风险套利操作等,从而获得更高收益。 (2)跨市场套利 跨市场套利是指利用同一只债券类投资工具在不同市场(主要是银行间市场与交易所市场)的交易价格差进行套利,从而提高固定收益资产组合的投资收益。 信用债投资策略 本基金主动投资的信用债(含资产支持证券,下同)的信用评级须在AA+(含AA+)以上,其中投资于信用评级为AAA的信用债占信用债资产的投资比例为80%-100%,投资于信用评级为AA+的信用债占信用债资产的投资比例为0-20%。除短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级参照基金管理人选定的评级机构出具的主体信用评级外,本基金对信用债评级的认定参照基金管理人选定的评级机构出具的债项评级(如评级机构未出具债项评级的,则参考主体信用评级)。本基金持有信用债期间,如果其信用评级下降不再符合前述标准,应在评级报告发布之日起3个月内调整至符合约定。 债券的信用利差主要受两个方面的影响,一是市场信用利差曲线的走势;二是债券本身的信用变化。本基金依靠对宏观经济走势、行业信用状况、信用债券市场流动性风险、信用债券供需情况等的分析,判断市场信用利差曲线整体及分行业走势,确定各期限、各类属信用债券的投资比例。依靠内部评级系统分析各信用债券的相对信用水平、违约风险及理论信用利差,选择信用利差被高估、未来信用利差可能下降的信用债券进行投资,减持信用利差被低估、未来信用利差可能上升的信用债券。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资,且基金份额持有人可对A类、C类基金份额分别选择不同的分红方式;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;基金份额持有人持有的基金份额(原份额)所获得的红利再投资份额的持有期,按照原份额的持有期计算; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,而C类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同;本基金同一类别每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规的规定、《基金合同》的约定以及对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人在履行适当程序后,可对基金收益分配原则进行调整。 |
| 业绩比较基准 | 中债综合全价(总值)指数收益率*80%+一年期定期存款利率(税后)*20% |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,其预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 |
鑫元优享30天持有债券A(023703) - 基金费率
| 管理费率 | 0.20%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 富途牛牛优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | 0.30% |
| 大于等于100万元，小于500万元 | --- | 0.10% |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
鑫元优享30天持有债券A(023703) - 基金公告
- 鑫元基金管理有限公司关于鑫元优享30天持有期债券型证券投资基金开放申购、赎回、...2025-07-02
- 鑫元优享30天持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年第1号)2025-06-28
- 鑫元优享30天持有期债券型证券投资基金(鑫元优享30天持有债券A)基金产品资料概要...2025-06-28
- 鑫元基金管理有限公司关于基金行业高级管理人员变更的公告2025-06-18
- 鑫元优享30天持有期债券型证券投资基金基金合同生效公告2025-06-04