上银价值增长3个月持有期混合A：2024年利润48.5万元 净值增长率11.68%

　　AI基金上银价值增长3个月持有期混合A（013284）披露2024年年报，2024年基金利润48.5万元，加权平均基金份额本期利润0.1155元。报告期内，基金净值增长率为11.68%，截至2024年末，基金规模为296.42万元。

　　该基金属于灵活配置型基金，长期投资于消费股票。截至4月3日，单位净值为1.039元。基金经理是赵治烨和陈博，目前共同管理2只基金近一年均为正收益。其中，截至4月3日，上银价值增长3个月持有期混合A近一年复权单位净值增长率最高，达7.28%；上银鑫达灵活配置混合A最低，为6.53%。

　　基金管理人在年报中表示，2025 年，随着政策效果逐步显现，宏观经济有望企稳回升，尤其在人工智能的加持下，科技将大幅改变目前的商品形态以及企业的生产经营模式。伴随着经济企稳以及科技的崛起，A 股市场有望迎来价值的重估。行业来看，红利策略在低利率环境下仍表现平稳，顺周期在宏观数据改善后将迎来估值修复，而受益于人工智能发展的科技行业，将在创新的引领下表现活跃，产品快速创新迭代且壁垒较高的公司将显著收益。本基金将根据不同行业的估值情况进行平衡、配置。

　　截至4月3日，上银价值增长3个月持有期混合A近三个月复权单位净值增长率为1.83%，位于同类可比基金120/139；近半年复权单位净值增长率为-1.08%，位于同类可比基金64/139；近一年复权单位净值增长率为7.28%，位于同类可比基金30/138；近三年复权单位净值增长率为5.18%，位于同类可比基金11/119。

　　通过所选区间该基金净值增长率分位图，可以观察该基金与同类基金业绩比较情况。图为坐标原点到区间内某时点的净值增长率在同类基金中的分位数。

　　截至3月31日，基金近三年夏普比率为0.3835，位于同类可比基金12/118。

　　截至4月3日，基金近三年最大回撤为19.78%，同类可比基金排名118/118。单季度最大回撤出现在2022年四季度，为11.13%。

　　据定期报告数据统计，近三年平均股票仓位为59%，同类平均为85.57%。2022年末基金达到63.06%的最高仓位，2022年一季度末最低，为48.79%。

　　截至2024年末，基金规模为296.42万元。

　　截至2024年12月31日，基金持有人共计127户，合计持有285.58万份。其中管理人员工持有11.89份，机构持有份额占比0.00%，个人投资者占比100.00%。

　　截至2024年12月31日，基金最近一年换手率约58.9%，持续低于同类均值。

　　该基金持股集中度较高，且持股标的较为稳定，近2年前十大重仓股集中度长期超过60%。截至2024年末，基金十大重仓股分别是美的集团、工商银行、五粮液、贵州茅台、牧原股份、三环集团、陕西煤业、伊利股份、交通银行、中国移动。

　　核校：杨宁

（文章来源：中国证券报·中证网）

(原标题：上银价值增长3个月持有期混合A：2024年利润48.5万元 净值增长率11.68%)

(责任编辑：system)