公募份额互转正成客户刚需？年内已有117只基金开通，到底有啥好处？

　　财联社5月27日讯（记者李迪）今年以来，富国基金、中欧基金、中金基金、嘉实基金、招商基金、鹏华基金等公募均为旗下部分基金开通了不同份额的转换业务。

　　记者梳理巨潮资讯网公告后发现，年内已有117只基金开通了不同份额的转换业务，与去年同期相比增长超7倍。

　　今年以来股市债市震荡持续，投资者调整投资策略、投资期限的需求增多。不同份额互转业务能为投资者节省转换步骤、手续费和时间成本，有助于提升投资者的投资灵活性和资金使用效率。为满足投资者需求，多家基金公司积极开通该业务。

　　业内人士提示，尽管该业务提升了投资灵活性，但由于不同份额的持有期限不会延续计算，因而频繁转换可能会造成付出较高的赎回费成本。投资者在转换前需要明确了解转换费用计算方式，避免因频繁转换而增加不必要的费用。

　　年内117只基金开通不同份额转换业务

　　5月26日，大成基金发布《关于旗下部分基金开通同一基金不同类别基金份额相互转换业务的公告》。

　　公告显示，为满足广大投资者的理财需求，大成基金决定自今年5月28日起，对公司旗下10只基金开通同一基金不同类别基金份额间的转换业务。

　　上周，汇添富基金也宣布对8只基金开通同一基金不同类别基金份额之间的转换业务，长城基金则宣布对3只基金开通不同份额互转业务。

　　除上述公募外，富国基金、中欧基金、中金基金、嘉实基金、招商基金、鹏华基金等公募在今年均开通了部分基金的不同份额互转业务。

　　记者梳理巨潮资讯网公告后发现，截至5月27日早间，今年以来，已有117只基金公告称开通不同类别份额转换业务。

　　而去年同期，仅有16只基金公告开通不同类别份额转换业务。

　　这意味着，今年以来开通不同份额转换业务的基金数量与去年相比同比增长超7倍。

　　对此，业内人士指出，与传统的先赎回再申购的方式相比，不同份额互转业务能为投资者节省转换步骤，也节约了投资者的手续费。同时，开通互转业务也能节省投资者的时间成本，也有助于提升投资者的资金使用效率。

　　还有一小型公募渠道人士对记者表示，“通常，同一基金的不同份额是默认不能互相转换的。之前许多个人投资者都不知道这一点。而近期，开通不同份额互转的基金增多，这也为许多个人投资者科普了这一知识点。未来应该会有更多投资者通过不同份额互转来提升投资灵活度。”

　　公募为何积极开通同一基金不同份额互转业务？

　　同一基金的不同份额依据基金经理的同样投资策略进行投资，而费用收取方式存在不同，不同投资需求和投资期限的投资者会选择不同份额。

　　通常，A类份额在购买时会收取申购费，通常不收取销售服务费，长期持有更划算。而C类份额不收取申购费，但是会每日计提销售服务费，更适合倾向于短期投资的投资者。

　　今年以来，债市震荡较多，股市虽回暖但市场震荡也依然持续。市场波动使得投资者需要更频繁地调整自身的资产配置策略和投资期限，因而对不同份额互转业务的需求增多。为满足投资者需求，于是多家公募积极开通该业务。

　　上述渠道人士对记者表示，“今年市场震荡都较多，但机会也多，投资者需要通过波段操作来获利，因而短期投资需求提升，需要将持有的A类份额基金转换成更适合中短期投资的C类份额基金。近期也有更多费率敏感的机构投资者要求开通不同份额的互转业务。”

　　还有业内人士指出，开通不同份额互转业务也有助于留住客户。“如果不开通不同份额互转业务，持有A类份额的投资者可能先赎回基金再去买其他公司基金的C类份额。而如果开通互转业务，投资者投资策略转向短期投资时，将同一基金的A类份额转为C类份额更方便，就更有可能继续持有同一基金。”

　　业内人士提示频繁转换成本

　　开通同一基金不同份额的转换业务，能帮助提升基民的投资灵活度。但即使这样，投资者也需要注意，过于频繁的转换仍然可能造成较高的投资成本。

　　业内人士强调，由于不同份额的费率计算方式不同，因而同一基金不同类别基金份额间相互转换，原持有期限不延续计算，因而频繁转换会付出较高的赎回费。

　　比如，若投资者在持有A类份额还不到一周时就将A类份额转换为C类份额，会需要付出相对较高的赎回费成本。

　　还有一资深机构销售人士对记者表示，“不同份额互转业务的主要受众还是机构投资者。部分机构投资者对费率较为敏感，且对该业务的费率成本计算方式更熟悉。而个人投资者这边，许多人对不同份额转换的成本认识不足，也不了解持有期限不延续计算的原则，可能会不小心付出更多的费用成本。所以需要提示个人投资者切忌频繁转换，否则会造成较高转换成本。”

（文章来源：财联社）

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