第十五届银行业合规年会在沪举行

　　6月27日，上海市银行同业公会成功举办第十五届银行业合规年会，本次年会主题为“深化新时代合规治理，护航金融高质量发展”。

　　上海市银行同业公会会长、浦发银行董事长张为忠表示，上海在全国银行业中最早关注合规理念，从2005年首届合规年会到第十五届的二十载岁月，见证了行业从“合规启蒙”到“科技赋能”的转型。上海市银行同业公会历来重视合规工作，通过发布行业自律文件等措施，积极维护金融秩序稳定和公平的市场环境。2025年《金融机构合规管理办法》（下称《办法》）正式施行，将推动金融机构的合规管理工作从“被动监管遵循”转向“主动合规治理”，从“局部合规管理”迈向“全面合规治理”。上海市银行同业公会将积极发挥平台作用，推动行业机制创新和合规展业，助力上海国际金融中心建设。

　　国家金融监督管理总局上海监管局局长綦相在讲话中指出，自2005年首届合规年会召开以来，上海银行业保险业合规建设从“被动合规”到“全员合规、人人合规”的理念逐渐深入人心。在“十五五”规划编制之年和《办法》实施元年，綦相对金融机构做好下一步工作提出三点意见：一要树牢合规理念，坚持合规从高层做起、全员主动合规、合规创造价值；二要健全合规治理机制，加强基础架构建设，选优配强合规管理人员，完善精细化合规机制；三要激活合规管理数智化新功能，推进合规管理融入业务、流程和场景。监管部门、金融机构、行业自律组织应履行职责，加强协同合作，共同推动上海银行业保险业合规建设再上新台阶，为上海国际金融中心建设和经济社会高质量发展贡献力量。

　　国家金融监督管理总局法规司处长于天美在主旨演讲中，系统阐释了《办法》制定的政策背景与实践意义，深入解析了逻辑框架及合规内涵，重点解读了《办法》关键条款，对上海银行业保险业更好推进《办法》的落地实施具有指导意义。加强金融机构合规管理是一项长期性、系统性工程，需要监管部门与金融机构协同发力，让合规管理要求深度融入业务全过程、全领域，推动金融业在法治轨道上实现高质量发展。

　　中国银行上海市分行行长王晓表示，合规不仅是银行经营管理的底线要求，更是稳步发展的战略支撑，不仅是制度约束的硬性规范，更是价值认同的文化自觉。银行机构要立稳根基推动发展，必须将合规理念融入经营发展的全周期，合理把握“量、价、险、效”的平衡，更好统筹发展与安全。中国银行上海市分行将持续以制度约束筑牢合规之基，扎紧“不能违”的笼子；以价值认同升华合规之魂，增强“不想违”的自觉；以监督整治树立合规之威，筑牢“不敢违”的红线。坚持纵横贯通，构建“全链条防控、全要素覆盖、全人员参与”的大合规格局。

　　浦发银行副行长崔炳文表示，在各级监管的指导下，浦发银行坚守金融人民性立场和依法合规底线，管理层高度重视合规管理，明确“数智化”战略，构建“三大保障体系”，坚持合规是高质量发展的基础。2021年推进总行业务合规官机制，压实一道防线合规责任；建立健全合规考核、信息共享、容错纠错等机制，夯实管理基础；开展制度攻坚、组织全行合规专题活动、探索AI赋能，提升管理效率，将合规管理与企业经营管理深度融合，为银行战略转型、风险防控化解和业务创新提供了坚实的合规保障和赋能。

　　建设银行上海市分行行长刘军表示，为应对数字经济浪潮下复杂多变的风险业态，建设银行上海市分行聚焦技术流、信息流、数据流，大力推进数字风险合规管控。一是数智赋能，构建全面风控体系。通过AI打破数据孤岛，实时聚合数据，提升风险识别防控能力。二是创新驱动，提升合规管理效能。聚焦合规关键点，运用智能化工具优化疑点模型，推进合规管理融入业务。三是场景拓展，赋能业务高质量发展。研发“重点可疑报告智能助手”，有力打击洗钱犯罪；打造“科技型企业全流程管控样板间”，推出“沪网通”移动数字平台，赋能基层提升风险与合规管理效能。

　　东亚中国执行董事兼行长毕明强阐述了银行国际化经营中合规管理面临的挑战与机遇，提出构建高效跨境合规体系需搭建高度协同的跨境合规治理机制、强化科技赋能的跨境合规风险管理、提升跨文化管理能力。他建议，从推动区域合规标准互认、监管科技深度应用、同业经验共享等方面完善跨境合规治理，银行同业以《办法》实施为契机，通过制度创新、科技赋能与文化融合，将合规能力转化为竞争优势，服务双循环新发展格局。

　　上海市保险同业公会副会长、上海市保险学会会长、平安产险上海分公司总经理苏东表示，上海保险业积极履职担责，坚持守正创新，将清廉合规理念融入保险企业文化之中，严格履行合规管理主体责任。平安产险上海分公司始终坚持党建引领，将党的领导融入到公司经营发展全过程，建立横向覆盖全员、纵向贯穿全流程的闭环合规管理体系，坚持数智赋能，搭建合规数字化平台，夯实可持续发展基础，助力增强上海国际金融中心的竞争力和影响力。

　　香港银行公会银行营运守则工作小组主席、渣打银行香港财富管理及零售银行业务部合规总监林莹莹分享了香港银行业合规治理经验与实践。香港银行业持续完善监管框架，强化客户尽职调查、交易监控等措施；加强与执法部门、监管机构的协作，保障公众免受诈骗影响，并增强银行体系稳健；开展客户教育与公众宣传，提升市民防诈骗意识。未来，香港银行业将从加强跨境合作、动态升级监管科技、深度整合AI与大数据等方面与上海及全球同仁携手，共同守护金融安全。

　　合规年会聚焦时代命题，凝聚多方智慧，搭建金融管理部门、行业组织、金融机构政策解读、经验分享的平台，交流碰撞出合规创新火花，为行业注入强劲动能。各金融机构将以习近平新时代中国特色社会主义思想和党的二十大精神为指引，立足上海国际金融中心建设，以合规之力护航金融高质量发展。

（文章来源：国际金融报）

(原标题：第十五届银行业合规年会在沪举行)

(责任编辑：91)